BLOG

Finansal sistemde güvenin sürdürülebilmesi, yalnızca bankacılık denetimleriyle değil; suç gelirlerinin izlenmesi, veri analitiği ve ulusal koordinasyonla mümkündür.Bu sürecin kalbinde yer alan MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu), Türkiye’nin mali istihbarat merkezi olarak görev yapar. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı olan kurum, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve dolandırıcılıkla mücadelede hem önleyici

Risk bazlı yaklaşım (Risk-Based Approach – RBA), finansal kurumların, fintech şirketlerinin ve uyum ekiplerinin her bir müşteri veya işlem için aynı derecede inceleme yapmak yerine, riski orantılı şekilde yönetmesini sağlayan stratejik bir uyum modelidir. Bu yaklaşım, kaynakların etkin kullanılmasını, yüksek riskli işlemlere odaklanmayı ve kara para aklama (AML) ile terör

İnternette, e-posta servislerinde, finansal sistemlerde ve güvenlik altyapılarında sıkça karşımıza çıkan blacklist (kara liste) kavramı, belirli kriterlere göre riskli veya güvenilmez olarak değerlendirilen kişi, IP, alan adı ya da kuruluşların kayıt altına alındığı liste anlamına gelir. Kara listeye alınmak, yalnızca spam gönderimi yapan e-posta sunucularını ilgilendirmez; finans, siber güvenlik, bankacılık

Siber dolandırıcılığın en eski ama hâlâ en etkili yöntemlerinden biri vishingtir. Phishing gibi sahte e-postalarla değil, doğrudan sesli iletişim yoluyla kandırma tekniğine dayanır. Adını “voice” (ses) ve “phishing” (oltalama) kelimelerinin birleşiminden alır. Yani kısaca vishing, kullanıcıların kişisel veya finansal bilgilerini paylaşmasını sağlamak için yapılan sesli oltalama saldırısıdır. Vishing Nedir? Vishing,

Dijital dünyada artan çevrim içi işlem hacmiyle birlikte siber suçlar da aynı hızla gelişiyor. Bu tehditlerin en yaygın ve tehlikelilerinden biri olan phishing (oltalama), kullanıcıları kandırarak kişisel veya finansal bilgilerini ele geçirmeyi amaçlayan bir saldırı türüdür. Phishing, basit bir e-posta dolandırıcılığından çok daha fazlasıdır. Artık kurumsal e-postalar, sahte bankacılık siteleri,

Dijital çağda artan çevrim içi işlemlerle birlikte, finansal kurumlar için dolandırıcılık tespiti (fraud detection) artık bir güvenlik önlemi değil, stratejik bir gerekliliktir.Bu noktada devreye giren Fraud Skoru, bir işlemin dolandırıcılık olasılığını ölçen sayısal bir değerdir. Fraud skor sistemi, kullanıcı davranışlarını, işlem geçmişini ve risk göstergelerini analiz ederek her işleme “risk

Günümüz iş dünyasında şirketlerin en çok duyduğu terimlerden biri KYC’dir. Peki KYC nedir ve neden bu kadar önemlidir? KYC, İngilizce “Know Your Customer” ifadesinin kısaltmasıdır. Türkçesiyle “Müşterini Tanı” anlamına gelir. KYC açılımı, finansal kuruluşlar başta olmak üzere tüm şirketlerin müşterilerinin kimliğini doğrulamasını, onların faaliyetlerini anlamasını ve potansiyel risklerini belirlemesini ifade

Günümüz finansal dünyasında şirketlerin karşılaştığı en büyük zorluklardan biri, kara para aklama ve terörizmin finansmanına karşı etkin bir savunma geliştirmektir. Bu noktada devreye giren en önemli kavramlardan biri AML risk skorudur. Basitçe söylemek gerekirse, AML risk skoru, bir müşteri, işlem veya ürünün kara para aklama riski taşıyıp taşımadığını ölçen bir

Küreselleşen dünyada şirketlerin karşısındaki en büyük tehditlerden biri, farkında olmadan terörizmin finansmanına aracı olmaktır. İşte tam bu noktada CFT (Counter Financing of Terrorism – Terörizmin Finansmanıyla Mücadele) kavramı devreye girer. Basit bir soruyla başlayalım: “Bir şirketin terörizmin finansmanıyla ne ilgisi olabilir?” Cevap düşündüğünüzden çok daha karmaşık. Çünkü terör örgütleri fonlarını

Finans dünyasında güvenlik ve şeffaflık en kritik konuların başında gelir. Özellikle kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi küresel sorunlar, ülkeleri ve finansal kurumları yeni önlemler almaya zorlamaktadır. Bu önlemlerden biri de PEP takibidir. Peki, PEP nedir, PEP hesabı nedir, PEP açılımı nedir, neden gereklidir ve hangi kurumlar bu kişileri